工行漳州龙海商业城支行成功堵截一起涉诈资金转移

来源:工行漳州分行 2024-12-05 11:58 http://www.mnw.cn/

　　2024年11月27日，工行漳州龙海商业城支行成功识破并堵截了一笔5万元的涉诈资金转移，保护了一位七旬老人免受诈骗侵害。

　　当日上午，一名七旬老人到该支行要求取现5万元，该行当班客服经理向老人询问取现用途，老人迟疑了一下，想了想才支支吾吾回答是要给儿子结婚用，这与老人儿子年龄不匹配的取现用途立刻引起了客服经理的警觉。结合近期上级行关于老人异常取现的风险提示，该员工立即向网点主管报告并查看了其账户明细，发现该资金系昨日他行异地汇入，资金流水和取现用途符合近期公安部门警银反诈提示的异常特征。网点主管以大额资金取现需核实资金来源为由，要求提供汇款人姓名、联系电话及汇款记录，暂时稳住老人以便核实是否存在被诈骗的风险，七旬老人以要对方提供回单为由与一名等在网点外的人员嘀嘀咕咕一起离开了网点。

　　临近上午下班，老人再次来到网点按要求提供了上述信息并坚持要领取现金，在老人出示微信记录中对方提供的汇款回单影像时，网点主管敏锐捕捉到聊天记录中有“去银行取款后给我、我帮你登记山区捐赠”等字眼，这与老人声称的取现用途不符，综合该客户种种行径，初步判断存在被诈骗的可能，于是立即向110报警并提供了该七旬老人的身份信息，请求反诈中心提供协助。

　　很快，公安民警来到了现场，根据反诈中心反馈的信息，该客户近期被以解锁“扶贫资金”为由购买了价值二十几万元的黄金邮寄给骗子，老人钱已被骗。经公安民警与老人反复沟通，告知其可能承担的法律责任后，老人终于承认系应骗子要求取现，骗子称取现后可以解锁“扶贫资金”。为保护老人最大限度地避免了资金的进一步损失及免受到骗子进一步侵害，该行依规对老人的账户进行了管控。

　　下一步，该支行将继续加强防范诈骗的宣传教育，坚守反诈防线，坚决守护好广大人民群众的“钱袋子”。（林若涵郑漳坤）