警银协作 上下联动——兴业银行漳州分行成功堵截多起柜面异常取现
近年来，网络诈骗案件频发，这对银行的风险研判能力提出了更高的要求。兴业银行漳州分行在不断提升柜面服务的同时，持续加大柜面办理取现业务的审核力度，以扎实的专业能力、敏锐的洞察力和高度的责任感，通过主动甄别、警银协作等方式，成功拦截多起涉诈资金取现事件，切实守护好群众的“钱袋子”。
警银协作 成功堵截涉案账户资金取现
当天上午，一名年轻男子汪某至兴业银行漳州角美支行要求取款2.23万元。柜员在受理时按流程向客户核实资金来源。核实过程中发现该账户的交易特征与涉案账户交易存在很多相似之处。工作人员立即向分行运营管理部报备异常账户情况，并进一步与客户核实资金来源。面对工作人员的咨询，虽然客户均能流畅回答，但仍无法提供合理的资金来源和相关依据。
为了确保账户资金安全，工作人员以需进一步核实资金来源为由建议客户择期再来网点办理，客户表示同意。随后，工作人员对账户采取管控措施，同时将信息报送给反诈骗中心。经反诈骗中心核实，该客户有一张他行银行卡账户异常已被管控。
过了几日，该男子又来到角美支行办理取款业务及申请提高转账额度。该行工作人员发现后，立即联系当地反诈骗中心。几分钟后民警赶来，对其进行了控制和问讯。通过交易流水初步判断客户资金存疑，并带至公安局做进一步调查并立案。
此次涉诈资金取现事件的成功堵截，与兴业银行工作人员敏锐的洞察力密不可分，警银联动有效维护了金融秩序，筑牢了反诈“防火墙”。
上下联动 成功拦截出租出借银行卡风险事件
不仅仅是在角美支行，兴业银行工作人员巧妙配合、妥善应对，配合警方成功堵截涉诈资金取现的事件，还发生在金峰支行。
近日，客户张某走进兴业银行漳州金峰支行申请解除银行卡限额管控，并办理取款业务。柜员发现其交易流水异常，便向该男子进行询问核实，核实过程中男子神色慌张不配合，情绪变得非常激动。
出于反欺诈业务敏感性，当班会计主管当即警觉情况有异常，一边协助柜员了解客户资金使用情况、宣导合规使用银行卡账户等金融知识，尽力安抚客户情绪；一边将客户的可疑信息上报给分行运营管理部进行协查。
在分行运营管理部及当地反诈骗中心的核实验证异常后，支行工作人员立即拨打了110报警。几分钟后民警赶来，对其进行了控制和问讯。通过公安核实，初步判断客户资金存疑，并带至公安局做进一步调查。
兴业银行漳州分行相关负责人表示，一直以来，该行持续聚焦客户身份识别、加强柜面业务审核，助力稳定金融秩序，维护金融环境。接下来将继续以“守好客户的钱袋子”为宗旨，通过及时宣传、精准判断、全力劝阻，加强警银协作，共筑堵截违法犯罪的金融“防火墙”。
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