邮储银行漳州市分行成功堵截多起柜面异常交易

来源:邮储银行漳州分行 2023-04-10 17:01 http://www.mnw.cn/

　　自“反诈防骗”行动开展以来，为切实保障金融消费者合法权益，邮储银行漳州市分行（以下简称“邮储漳州分行”）认真履行国有大行责任，严格贯彻执行人民银行等监管单位及上级行工作要求，开展专题督导推动该项工作，坚持不懈做好涉诈资金取现拦截防控工作，坚决切断电信网络诈骗，认真守护好客户的“钱袋子”。

　　截至2023年3月末，邮储漳州分行联合漳州市邮政公司在全辖范围内大力开展柜面反诈防骗工作，通过培训及技术手段，不断强化管控力度。同时配合公安机关有效阻断不法分子资金链；自行动开展以来，全辖已成功堵截数起案件，共计拦截诈骗及违规资金近百万余元。有效打击了电信诈骗犯罪活动，共筑群众财产安全“防护墙”。

　　强化现场管理，筑牢反诈“管控网”。邮储漳州分行高度重视反电信诈骗培训工作，深化人员服务，整体提升反诈骗水平；通过培训，使员工明确电信网络诈骗的各种表现形式、常见方法，提升现场堵截能力，为金融消费者护航。

　　近日，一位云霄籍男子代理外省账户至柜台欲取现4.9万，邮储漳州分行柜员通过客户账户明细查询，发现该账户流水存在小额测试，且该客户在当日已跨县域进行过取现，取现行为高度可疑。网点营业主管在综合判断后，立即将情况上报上级部门并向反诈中心报警，同时尽量拖延了客户业务办理时间；当地派出所民警迅速赶往现场并将该男子带走调查。经反诈中心调查，确认其为涉案人员，且存在团伙作案，现由公安机关继续进行后继侦查工作。

　　精准服务重点群体，践行大行责任担当。邮储漳州分行持续推动金融消费者权益保护工作，进一步提升整体金融服务水平，通过打造平台和活动，深入校园、社区等重点场景，持续开展宣传工作等方式，精准服务重点群体，践行社会责任，履行大行担当。

　　今年，邮储漳州分行在当地人行的指导和支持下，开展漳州2023年银行业和保险业“3·15”消费者权益保护教育宣传活动；活动以增强消费者金融决策力、风险防范意识和获得感为目的，重点关注老年及年轻群体，提醒防范金融诈骗，让人民群众更加安全、放心地享用金融服务。

　　邮储银行漳州市分行积极践行“邮银协同银警联动”的合作方案，筑牢金融防线，紧紧围绕风险特征，分析识别可疑人员，及时传递共享可疑账户信息，协助公安机关精准打击贩卖银行卡、非法取现等违法犯罪行为，为百姓营造风清气正的金融消费环境，切实构筑起守护群众资产的第一道防线。