防范于心反诈于行——邮储银行漳州市分行成功堵截涉诈人员

来源:邮储银行漳州分行 2024-05-17 19:52 http://www.mnw.cn/

　　近日，邮储银行漳州市分行辖内支行员工凭借高度的敏感性和精准的判断力，快速发现并成功堵截新型手法涉诈人员。

　　客户梁某持本人银行卡和身份证件临柜办理现金取款业务，柜员办理业务过程中，发现该客户为异地客户所持卡为异地办理的银行卡，账户已将近一年没有使用，突然有两笔资金汇入，没多久后客户便到柜台要求取现，柜员在与客户交谈的过程中客户一直在使用手机神情紧张，回答问题前后矛盾。进一步查询流水及限额情况发现客户卡片较少使用，资金入账后想立即取出，符合资金快进快出的异常现象，当即向网点营业主管汇报。主管得知情况后一边设法稳住来人，一边上报分行。在分行的指导下，他们迅速报警，并设法留住客户。在此过程中，网点的工作人员共同设计、相互配合，争取到充足的“堵截”时间。后续公安人员赶到网点，要求将不明资金按照要求取出，完成业务后将该客户带离网点，经进一步了解该客户为电信诈骗资金帮销人员，加入群聊实施犯罪。

　　近年来，电信网络诈骗事件层出不穷，诈骗分子利用各种诈骗手段骗取受害人的信息及资金。为避免为不法分子的资金往来提供作案的渠道和通路、保证人民财产安全，该行多层次开展案件防控分析会议，收集整理典型风险案例、防控手段、警惕信息及时组织培训，持续加强基层网点员工的反诈能力。在坚持提供优质金融服务的同时，始终保持高度的责任感，时刻发挥好金融卫士的作用，努力当好社会公众的“守门人”，牢牢守住人民群众“钱袋子”。