中国人寿东山县支公司：严守双录规范筑牢合规防线

来源:中国人寿漳州分公司 2026-06-02 17:01 http://www.mnw.cn/

　　双录作为保险销售行为可回溯管理的核心环节，既是保护客户知情权与合法权益的重要屏障，也是我们坚守合规底线、防范业务风险的关键抓手。结合日常质检中发现的共性问题，梳理双录全流程注意事项，助力提升录制质量，高效通过质检。

　　精心准备，打好基础

　　“凡事预则立，不预则废。”录制前的充分准备，是避免返工、一次通过的前提。提前调试录制设备，确保摄像头、麦克风正常工作，画面清晰、声音无杂音；选择光线充足、安静无干扰的环境，避免背景杂乱、反光逆光，同时关闭微信通知提醒、打开勿扰模式，防止录制中断。务必携带身份证原件，严禁使用复印件、翻拍件；确认投保人、被保险人（如非同一人）均到场。

　　录制前向客户清晰说明双录的目的、流程及用途，告知客户需如实回答问题、仔细阅读文件内容，争取客户的理解与配合，避免因客户不知情、不配合导致录制失败。

　　规范操作，严守流程

　　录制过程是双录的核心环节，每一个细节都直接影响质检结果，必须做到全程合规、零失误。身份证原件需在镜头前由远及近动态展示，确保姓名、证件号等关键信息清晰可辨；所有文件资料需完整展示，关键条款、风险提示部分不得遮挡，严禁只念话术不展示资料。严格使用标准话术，语速适中、吐字清晰，严禁对客户进行引导式提问、暗示客户回答“是”，或代客户操作风险语句点击环节；客户回答时，需确保声音清晰、态度明确，无模糊、犹豫或被打断的情况。设备需正对签字区域，全程捕捉客户每一笔书写动作，避免因角度偏差导致签字过程缺失；如遇系统卡顿、设备故障，需完整退出后重启流程，严禁继续录制。

　　及时核查，闭环管理

　　录制完成并非流程结束，做好后续核查工作，才能确保资料合规有效。录制结束后，立即回放音视频，确认画面完整、声音清晰、流程无遗漏，重点核对人员同框、客户回答等关键环节，发现问题当场重录。按要求及时上传双录资料，保持网络通畅，避免因上传不及时等问题影响质检时效。

　　双录无小事，合规是底线。每一次规范的录制，都是对客户权益的保障，也是对职业素养的锤炼。希望大家将双录要求内化于心、外化于行，以严谨细致的态度对待每一个环节，共同筑牢业务合规的坚实防线，推动公司高质量稳健发展。（朱淑惠）