兴业银行漳州清华园支行成功拦截异常开户事件

来源:闽南网 2020-11-17 16:37 http://www.mnw.cn/

　　闽南网11月17日讯（闽南网记者张恩培通讯员江佳慧）近日，兴业银行漳州清华园支行阻止了一起个人异常开户事件，有效防范了出借账户的风险。

　　据了解，客户洪先生在一名年轻男子的陪同下，前来该支行申请办理开立储蓄卡、个人网银等业务，且主动要求办理电子银行业务，并将转账限额提至最高。该行工作人员随后询问其开卡用途时，客户迟疑不答，均由年轻男子代为回答。工作人员见状立即提高警惕，为证实心中疑惑，继续向客户确认手机号码等信息。客户表示昨天新办理了4、5个手机号码，不记得是哪个手机号。这些现象，引起了工作人员的警觉，并立即将这一情况报告会计主管。

　　随后，该行会计主管进一步询问客户的开户相关信息。这时随行的年轻男子却突然情绪激动起来，表示不办了，并扬言要投诉后匆忙离开。本着对客户负责任的态度，该行工作人员继续向客户普及出借、买卖账户的危害。经过该行工作人员耐心劝解，客户终于承认前来办卡非自己所用，因受年轻男子诱骗，才差点踏入“陷阱”。成功拦截异常开户后，该行立即向上级部门及有关部门报告了事件经过，为公安部门提供了宝贵的线索。

　　此次拦截，得益于兴业银行漳州清华园支行员工在日常工作中认真落实客户身份识别等反洗钱规定。该行负责人表示，接下来将继续严格执行客户身份识别制度，加强开户审查，加大对客户尽职调查力度，从源头上杜绝异常开户，切实保障客户的财产安全和合法权益。同时，提醒广大市民，应妥善保管好自己的身份证、银行卡、U盾、账户密码等个人物品及信息，不出租、出借、出售个人银行账户，以免承担法律责任。

责任编辑：李晓灵