打击非法集资兴业银行漳州芗城支行在行动

来源:兴业银行漳州分行 2020-08-12 11:39 http://www.mnw.cn/

　　为保护消费者合法权益，切实履行消费者教育服务的社会责任和义务，近期，兴业银行漳州芗城支行开展了以“打击非法集资我们在行动”为主题的宣传教育活动。

　　该行充分发挥厅堂优势，通过摆放宣传折页、播放“防范打击非法集资”宣传短片、主动向等候办理业务的客户介绍非法集资的危害和主要手法等手段，引导群众增强理性投资意识。除此之外，该行还在内部开展专题培训、规范操作行为等方面，提高工作人员的防范意识和堵截技巧，以更好地做好客户服务工作。

　　据了解，该行提醒客户非法集资活动主要有承诺高额回报、编造虚假项目、以虚假宣传造势、利用亲情诱骗常见手段等。如何识别这些套路？该行金融专家提醒各位投资者要重点看以下四个步骤：

　　第一步：画饼。非法集资人会以“新技术”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“吊”起来，让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大，尽可能吸引参与人眼球。

　　第二步：造势。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“技术认证”“政府批文”；公布一些公司领导与明星合影；故意把活动选在会议中心、礼堂进行，其场面之大、规模之高极具欺骗性。

　　第三步：吸金。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“甜头”，使其相信把钱放在他那儿有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全。参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

　　第四部：跑路。非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路，或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。

　　我们也在此提醒投资者，防范非法集资需要警钟长鸣，擦亮眼睛，特别要通过防范非范集资“七看”：看融资合法性、看回报率、看宣传方式、看经营模式、看范围、看资金流向、看参与投资主体等，谨慎辨别，守住钱袋子，护好幸福家。

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