兴业银行漳州分行成功拦截涉诈资金18万元

来源:兴业银行漳州分行 2022-07-08 16:05 http://www.mnw.cn/

　　近年来诈骗案件层出不穷，严重侵害广大群众的合法权益。为打击电信网络诈骗犯罪活动，兴业银行漳州分行积极开展反诈知识宣传，要求全体员工总结先进经验，剖析典型案例，不断提高防骗意识和识骗能力，守好人民群众的“钱袋子”。近日，兴业银行漳州长泰支行成功拦截一笔涉诈资金，金额达18万元。

　　7月1日，客户杨先生来到兴业银行漳州长泰支行申请调高银行卡线上交易限额。为了合理确定客户的限额，大堂经理将其引导至柜面查询银行卡流水。通过交易流水显示，客户的银行卡主要用于工资发放及日常消费，线上交易日限额5000元基本可以满足杨先生日常交易需求。但当天突然有多笔资金转入，金额高达18万元，资金汇入地点不同且均为外地，与客户日常资金交易习惯不符。这一异常情况立即引起了柜员的警觉，便再进一步核实资金来源、调高限额用途等详细情况。杨先生声称其系亲戚转入，但对于用途及其他详细情况回答得支支吾吾、神情闪躲。结合这些异常情况更加深工作人员的警惕。但为了稳定客户，并综合考虑杨先生的工资收入及银行卡日常线上支出情况，兴业银行工作人员表示可先将其银行卡限额调整为6000元，如后续资金需求量变大再给予调高。杨先生表示同意，在业务办理后离开了网点。业务办理结束后，工作人员马上将这一可疑情况上报会计主管，会计主管立即将该账户纳入可疑账户管理，加强对账户日常监测，确保账户异常能第一时间发现并拦截。

　　7月3日，兴业银行漳州分行收到公安机关的扣押决定书，将客户杨先生账户汇入的18万元确认为涉诈资金。因兴业银行漳州长泰支行员工认真落实相关监管要求，18万元涉诈资金均未被转出。

　　此次成功拦截，说明兴业银行漳州分行在反诈培训宣传、账户管理方面培训到位、管理到位，银行一线员工反诈意识、风险防范和识别技能较强，做到了“守护百姓钱袋子”的最后一道防线，是百姓值得信赖的银行。

　　在此，也提醒广大群众：诈骗手法千变万化，但万变不离其宗，牢记“三不一多”原则：未知链接不点击、陌生来电不轻信、个人信息不透露、转账汇款多核实，守住自己的钱袋子。（柯雪娇）