兴业银行漳州分行及时“出手”堵截一起“杀猪盘”诈骗事件

来源:兴业银行漳州分行 2023-11-24 11:21 http://www.mnw.cn/

　　“小游，你快帮我赎回2万理财，我要存到这里面去，这个投资的利息非常高，你也赶紧来购买。”

　　近日，客户金阿姨走进兴业银行漳州招商局开发区支行，要求工作人员帮忙赎回理财产品，随后又拿出手机打开了“**新农”APP，热心地向大堂经理小游介绍起她参与的投资项目。

　　经了解，金阿姨是在朋友的推荐下知道了该APP。刚开始，她只是抱着试试看的心态投资了几百块，几天便实现收益翻倍，在成功提现部分利息后，便对该投资充满“信心”。于是在两个月的时间里陆续投资了2万元，如今想继续加大投资。

　　投资回报率高达100%，竟有此等天上掉馅饼的好事？这不禁让大堂经理提高了警惕。为判断该投资的真实性，在金阿姨的同意下，工作人员打开APP了解详细情况。该APP客服自称是由某知名电商平台旗下的助农子公司运营，是平台创始人亲手打造的发展科技、共同致富的项目。在APP首页还有关于企业规划、文化、前景等内容，投资者可以通过投资APP内的高科技农业项目和转发朋友圈宣传、推广APP等方式获取收益。但工作人员发现该APP无法在正规应用商店中下载，在某知名电商平台官网中也查询不到相关信息，且通过朋友圈宣传、拉人头推广、吸引投资的方式极其反常。

　　了解到这些并结合日常的防诈宣传培训，大堂经理基本判定金阿姨遭遇了投资骗局，于是她便将网上搜索到的该APP涉嫌资金盘骗局的负面报道提供给金阿姨参考。但金阿姨对该APP包装的“文化”和“前景”深信不疑，认为这项投资是一件利国利民、助力农业的好事情，坚持要赎回理财加大投资。

　　为避免金阿姨上当受骗，造成资金损失，大堂经理一边稳住金阿姨，一边寻求会计主管帮助。经会计主管查询，该APP运营方的工商信息属于注销状态。会计主管将查询到的信息告知金阿姨，并向金阿姨分析了该APP的可疑之处和类似骗局的套路。“这种骗局大多都是通过项目包装和允许体现小额利息来骗取信任，随着投资不断增加，便会以各种理由限制提现和赎回；等骗取的资金积累到一定程度后就开始收盘，到时将会血本无归。这种套路也叫作‘杀猪盘’，现实中有很多人上当受骗。”

　　在兴业银行工作人员的不懈努力下，金阿姨终于意识到自己陷入了资金骗局，及时将资金赎回，避免了不必要损失。“真是非常感谢你们！多亏你们的专业和耐心，阻止我继续上当受骗”。金阿姨对工作人员专业的服务表示十分感谢。

　　当下，资金骗局的形式愈加地隐蔽和“接地气”，不法分子往往冒用知名品牌或人物，将投资项目包装成“高大上”或“利国利民”的样子，再许以投资者些许收益的“甜头”，便能骗取不少资金。在此，兴业银行漳州分行提醒大家，天上不会掉馅饼，擦亮双眼警惕投资陷阱，不点击不明链接，不下载不明APP，不轻信高收益投资，守好自己的“钱袋子”。