识破“投资陷阱”！兴业银行漳州分行成功拦截电信诈骗

来源:兴业银行漳州分行 2025-08-11 18:03 http://www.mnw.cn/

　　近日，兴业银行漳州分行工作人员凭借高度的责任心与专业的反诈敏感度，成功拦截一起以“投资项目”为幌子的电信诈骗案件，避免客户1.35万元经济损失，以实际行动筑牢金融安全防线，践行金融机构社会责任。

　　当天上午，一位阿姨来到兴业银行龙海支行办理业务。在完成常规业务后，她向柜员提出，要将微信中的资金转至杭州某个人账户，称有“贵人”推荐其参与一个充电宝投资项目，“收益可观、机会难得”。

　　察觉到“陌生推荐投资”这一可疑点，柜员立即放缓业务办理流程，主动与阿姨深入沟通，进一步核实对方身份、认识经过及转账细节。沟通中，更多异常信息逐渐显露：阿姨起初称对方是“表弟”，随后又改口为“刚认识的朋友”，最终含糊表示对方是“某公司董事长”；而这位“董事长”是阿姨前一天才通过微信添加的好友，从加上好友起就不停催促转账，强调“错过就没机会了”；更值得警惕的是，双方所在的微信群里，除了阿姨之外，其余4人的名字完全一致，疑似“托儿”营造虚假氛围。

　　结合这些细节，工作人员初步判断这是一起典型的“高收益投资”类诈骗，随即向阿姨耐心讲解此类骗局的常见套路。但阿姨仍坚信对方是“正规投资”，坚称不会受骗。

　　为守护客户资金安全，工作人员一边安抚阿姨的情绪，避免其因急躁做出错误决定，一边持续讲解反诈知识，同时第一时间联系辖区派出所报警。最终，在银行、警方及反诈中心的多方努力下，阿姨终于认清骗局，这起诈骗被成功拦截，群众“钱袋子”得以保全。

　　为帮助群众守护好“钱袋子”，兴业银行漳州分行温馨提示，转账前务必做到“三查四问”：

　　查身份：核实对方真实信息，对陌生人自称“领导”“董事长”“投资导师”保持警惕；

　　查关系：刚认识就谈投资、拉赚钱的多为陷阱，亲友借钱需电话或视频核实；

　　查渠道：正规投资需通过持牌金融机构，微信群、私信推荐的“高收益项目”不可信；

　　问自己：判断收益是否合理，远超市场平均回报的项目往往暗藏诈骗；

　　问家人：大额转账前与家人商量，避免独自决策；

　　问银行：不确定时可向银行咨询，工作人员会协助识别风险；

　　问警察：疑似诈骗立即拨打110或96110反诈专线求助。

　　此外，还需牢记“三不”原则：不轻易添加陌生好友，不向陌生账户转账，不泄露短信验证码。遇到对方催促“快转钱，别告诉别人”时，务必立刻停手，及时向身边人求助核实。