工行漳州龙海支行成功堵截账户新政后一企业异常开户
闽南网5月13日讯（福建日报新媒体·闽南网记者 张恩培 通讯员李希豪 林建国）福建省自2019年4月28日起，企业银行账户许可由核准制改为备案制。工行漳州龙海支行积极落实“取消企业银行账户许可”工作，进一步规范账户新政实施后银行结算账户尽职调查。近日，成功堵截账户新政后一企业异常开户。
据悉，工行漳州龙海支行受理了一企业开立基本账户，因企业注册日期和开户日期时间超过6个月，该支行尽职调查人员前往企业实地核查，发现该企业家具加工场所处位置和营业执照上的注册地址不一致，当场询问企业法人，法人郑某解释为原有的场地已满足不了业务发展的需要并引入新的合作伙伴，该场地系新合作伙伴的，营业执照上的注册地址尚未变更。尽职调查人员要求企业提供工厂房产证明和股东合作协议等相关文本，企业法人郑某无法提供，随后在与工厂工人攀谈时，尽职调查人员所了解到的情况跟法人郑某所述又大相径庭，这更引起尽职调查人员对企业开立银行结算账户的目的、动机产生怀疑。为切实防范账户开立的风险隐患，从严把好客户准入关，尽职调查人员婉拒了该企业的开户。
工行漳州龙海支行在尽职调查过程中不仅仅局限于资料、手续的表面完整，而是坚持审慎原则，严格执行开户尽调的相关规定，严格遵循尽调人员尽职性、独立性、有效性和保密性原则，充分发挥尽职调查了解客户、防控风险的作用，成功堵截了本次异常账户开户。
责任编辑：李晓灵
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